Обналичивание через карту сбербанка ИП
Всем доброго времени суток.
У мужа ИП 15%, чтобы немного сэкономить и не заморачиваться с чеками, для обналичивания открыл дебетовую карту в сбербанке. Сегодня пришёл запрос из банка на предоставление документов по операциям по этой карте. Что конкретно надо не указано, только период. Вопрос такой, как часто надо будет предоставлять отчеты в банк, и ещё что будет если не предоставит. Карта используется только для обналичивания. Забыла уточнить, муж продаёт мёд, а финансы идут на закуп мёда у частных лиц. Заранее спасибо за ответы.
У мужа ИП 15%, чтобы немного сэкономить и не заморачиваться с чеками, для обналичивания открыл дебетовую карту в сбербанке. Сегодня пришёл запрос из банка на предоставление документов по операциям по этой карте. Что конкретно надо не указано, только период. Вопрос такой, как часто надо будет предоставлять отчеты в банк, и ещё что будет если не предоставит. Карта используется только для обналичивания. Забыла уточнить, муж продаёт мёд, а финансы идут на закуп мёда у частных лиц. Заранее спасибо за ответы.
Comments
-
Добрый день!
Постарайтесь избегать слова "обналичивание". Это слово в настоящее время имеет откровенно криминальный смысл, а подобные действия не обсуждаются на нашем форуме, это запрещено правилами.
Попробуйте ещё раз описать вашу проблему, избегая упомянутого слова.
Насколько я понял, наличные деньги снимаются с карты физического лица и расходуются на покупку мёда. А как они попадают на карту или на счёт, к которому открыта эта карта? Открыт ли у вашего мужа расчётный счёт индивидуального предпринимателя? -
Не думала, что всё так строго. Конечно расчетный счет в банке, деньги поступают от покупателей, по счету, договора поставки, все официально. Мёд поставляет за пределы Алтайского края. К сожалению пчеловоды работают по-старинке и верят наличному расчету, а не безналу.
-
Аналогичный вопрос обсуждался вчера Банк запрашивает документы для проверки , почитайте, чтобы понять, почему банк запрашивает информацию.
Нужно написать банку пояснения о расходах ИП, приложив копии закупочных актов, договоров купли-продажи и иных документов, подтверждающих расходы ИП. -
Спасибо за ответ, я прочитала, всё доступно и понятно, будем собирать документы и доказывать своё существование и законность.
-
Цитата: Вопрос я уже задавала, но использовала некорректное слово для форума, извиняюсь. Суть вопроса в том, что банк где открыта карта на физлицо, запросил документы на операции за определенный период. Связано это с тем, что ИП перечисляет средства на карту, чтобы не использовать чеки, затем снимает и производит закуп (мёда) у физлиц по закупочным актам. В банке просят предоставить декларацию за 2014 год, платёжные поручения, заверенные банком, где открыт расчетный счет вобщем практически выездная проверка, с небольшими послаблениями. Может у кого-нибудь была похожая ситуация.Добрый день!
Автор темы открыл новую тему, где разместил сообщение, которое я вынесла в цитату. Новая тема закрыта как клонированная.
Если автор темы хочет уточнить ситуацию, он может сделать это, опубликовав сообщение здесь же, в этой теме.
